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中信信托2019年营收超70亿 资管新规致行业承压明显 20年疫情加速

归档日期:09-14       文本归类:承压应变      文章编辑:爱尚语录

  原标题:中信信托2019年营收超70亿 资管新规致行业承压明显 2020年疫情加速不确定性

  4月27日,中信信托发布2019年年报。2019年末,公司信托资产余额为1.57万亿元,营业总收入71.83亿元,手续费及佣金收入49.49亿元;净利润35.93亿元,同比增长7%,创公司历史新高,为受益人分配信托利润达727亿元。

  不过,相较于中信证券的百亿营收,中信信托逊色很多,净利润增速更是趋于平滑。

  在市场分析人士看来,在2019年整个信托行业资产管理持续下滑、强监管的大环境下,业绩能够稳定并小幅增长实属不易。由于此次疫情影响深远,各信托公司2020年的年报分化将更大。

  中信信托相关负责人在接受《华夏时报》记者采访时坦言:2019年影响公司业务发展的不利因素较多。报告期内,金融行业虽然整体运行平稳,但风险暴露显著增多;信用违约、债务兑付危机高发,且向高资质主体蔓延。

  过去的2019年,是挑战严峻的一年。统计数字显示,2019年国内GDP增速6.1%,经济下行的压力在各个领域都有显现。信用市场违约、债务兑付危机频发,股票市场黑天鹅事件层出。

  信托业也度过了艰难的一年:全行业资产管理规模持续下滑至21.6万亿元,较2018年末下降5%,较2017年行业峰值26.25万亿元下降21%。

  在市场分析人士看来,2019年堪称信托业史上最艰难的一年,对于头部企业中信信托而言,也是充满挑战的一年。与国家经济结构调整步调一致,对各项监管调控政策积极落实,是中信信托持续稳定发展的前提。

  2019年,中信信托的信托资产中主动管理型信托资产规模占比46%,同比增长31%,向实体经济领域投入资金约7000亿元,参与并推动“一带一路”、“京津冀协同发展”、“长江经济带发展”等国家战略的实施;广泛支持污水处理、新农村建设、城市生态群等促进城市发展、改善人民生活的重要工程;在高铁供应链建设、航天科研等领域积极投入。

  报告期内,中信信托净资本198亿元,同比增长19%,净资本充足率为173%,高于100%的监管标准。

  尽管2019年资管新规等强监管环境使得行业承压,但是一些影响业务发展的有利因素仍可以看到。中信信托年报显示,中国经济发展稳中求进的总基调,坚持以供给侧结构性改革为主线,加强宏观政策逆周期调节,全力推进“六稳”工作,保证了中国经济稳中向好、长期向好的基本趋势。

  同时,央行实施稳健的货币政策,“稳金融”和“打好防范化解重大风险攻坚战”是主基调。新兴业务在政策助推下获得发展机遇。随着中国财富家族的财富管理理念不断提升,需求持续提升,未来以家族信托、保险金信托为代表的财富管理业务发展潜力较大,创利前景广阔。

  华宝证券分析师杨宇指出,2020年新冠疫情的爆发将使得原本就比较疲软的全球经济雪上加霜,“稳增长”和“稳就业”的压力进一步增大,后续“逆周期调节”的措施有望陆续出台,货币政策、财政政策和金融监管均有可能大幅放松。

  受到政策调控的信托行业,一方面要保持传统业务的优势地位,另一方面则要不断提升市场应变力与业务创新力。

  年报显示,2019年中信信托的多项探索业务进入成长期。在6年的培育后,2013年就推出的家族信托业务开始快速增长,2019年家族信托和金信托总规模超340亿元,信托资产余额同比增长近90%。

  规模快速增长的同时,业务创新也取得阶段性成果。据《华夏时报》记者了解,在家族信托方面,通过与子公司中信信惠的协同配合,中信信托设立了第一单境外家族信托,实现中国信托行业零的突破。

  金信托方面,继信托投保服务、“家庭保单”保险金信托服务等多个首创后,中信信托联合11家合作保险公司发布了国内首个保险金信托服务标准,推动业务可持续健康发展。截至目前,中信信托单笔保险金信托的信托财产(初始可确定保额)最高为2亿元,客户超过1000位,居行业前列。

  在财富管理方面,中信信托对组织架构进行再梳理,新设陕西、成都财富中心,完善西部地区的布局。报告期内,公司主动管理产品直销占比59.9%,提升20.3%;个人客户增长显著,活跃客户同比增长33.2%。

  2020年初出台的《中国银保监会关于推动银行业和保险业高质量发展的指导意见》提出,信托公司要积极发展服务信托、财富管理信托和慈善信托的本源业务。

  对此,在服务信托方面,中信信托开创服务信托的更多业务类型:面向化工行业大宗原料上下游企业提供供应链金融服务;参与竞标广东省职业年金受托管理,力争实现行业在职业年金管理上的零突破。

  与此同时,中信信托在消费金融方面的业务创新也瓜熟蒂落。2019年6月,由中信信托参股34.9%的中信消金正式注册成立,成为中国信托行业中首家获得消费金融牌照的信托公司。报告期内,中信消金资产规模稳步增长,服务客户超40万人。

  2020年4月24日,中信信托担任计划管理人的“中信信托-苏通电厂上网收费收益权资产支持专项计划”成功发行。这是中信信托在深交所申请挂牌的首个证券化项目。

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